股票配资知识网推荐持续强化金融机构合规意识和风险意识三家银行累计被罚超1.2亿元

中证报中证网讯（记者张佳琳）12月22日，据中国人民银行官网披露的行政处罚决定信息公示表，中国农业发展银行河北省分行因违反金融统计管理规定股票配资知识网推荐，被中国人民银行河北省分行警告，并被罚款146万元。

事实上，金融领域严监管趋势不断增强。中共中央政治局委员、中央金融委员会办公室主任何立峰出席全国金融系统工作会议时表示，要进一步巩固和强化金融监管，完善重点领域监管制度体系并严格落实，持续强化金融机构合规意识和风险意识，不断提升监管能力，严肃开展金融风险追责问责。

日前，工商银行、交通银行、浦发银行被监管部门处以大额罚单的消息受到市场关注，三家银行累计被罚超1.2亿元。据中国人民银行12月19日官网披露，工商银行因违反金融统计相关规定等10项违法行为，被中国人民银行警告，并被没收违法所得约434.57万元，并被罚款3961.5万元。

具体来看，工商银行违法行为包括：违反金融统计相关规定，违反账户管理规定，违反清算管理规定，违反特约商户实名制管理规定，违反反假货币业务管理规定，违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，与身份不明的客户进行交易。

有17位相关责任人被罚。其中包括，工商银行个人金融业务部任某明被警告，并被罚款13万元；工商银行商户发展中心胡某峰被警告，并被罚款15万元；工商银行银行卡业务部曾某民被警告，并被罚款15万元；工商银行网络金融部杨某被警告，并被罚款12万元；工商银行管理信息部赵某霖被罚款7.1万元等。

据中国人民银行12月19日官网披露，交通银行因违反账户管理规定等11项违法行为，被中国人民银行警告，并被没收违法所得约23.98万元，被罚款6783.43万元。

具体来看，交通银行违法行为包括：违反账户管理规定，违反清算管理规定，违反特约商户实名制管理规定，违反反假货币业务管理规定，占压财政存款或者资金，违反国库科目设置和使用规定，违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。

有13位相关责任人被罚。其中包括，交通银行普惠金融事业部杜某斌被罚款10万元，交通银行风险管理部梁某被罚款10万元，交通银行授信管理部莫某华被罚款10万元，交通银行营运与渠道管理部王某东被警告，并被罚款17万元，交通银行个人金融业务部（消费者权益保护部）被警告，并被罚款16.5万元等。

另据金融监管总局12月19日官网披露，上海浦东发展银行因相关理财、代销等业务管理不审慎，员工管理不到位等违法违规行为，被金融监管总局罚款1560万元。相关责任人高红、何刚、陈从治、孔令孜、任威、黄乃嘉被警告并被罚款共计30万元。

此外，金融监管总局对其他责任人做出行政处罚：对穆矢禁止15年从事银行业工作，对杨再斌禁止13年从事银行业工作，对鲁志勇禁止12年从事银行业工作，对代行禁止9年从事银行业工作，对裴英浩禁止7年从事银行业工作股票配资知识网推荐，对李沛禁止6年从事银行业工作，对张玉东禁止5年从事银行业工作。